Politica AML și KYC

Politica AML și KYC

Politica de combatere a spălării banilor și de cunoaștere a clientelei (AML&KYC)

Pentru a proteja activele clienților noștri și pentru a asigura conformitatea cu standardele comerciale internaționale, operăm exclusiv în conformitate cu legislația privind combaterea spălării ilicite a banilor și combaterea finanțării terorismului. Pentru a monitoriza respectarea cerințelor legale și a recomandărilor FATF, am înființat un departament de conformitate care elaborează proceduri de combatere a spălării banilor și de cunoaștere a clienților (AML / KYC), obligatorii pentru toți angajații și care stabilesc politica de angajare cu orice persoană care s-a înregistrat pe site. my.trade4coins.com. Departamentul de conformitate are ca scop să se asigure că toate operațiunile Societății sunt în concordanță cu standardele internaționale de combatere a spălării banilor și că toate documentele furnizate de Client sunt actualizate și respectă cerințele legale relevante. Prin efectuarea înregistrării pe site-ul nostru, Clientul acceptă în totalitate și necondiționat condițiile politicii, este de acord cu următoarele reguli și se angajează să le respecte:

1. Toți clienții Trade4Coins sunt tratați în același mod, prin urmare, cerințele AML (Anti Money Laundering) sunt aceleași. Singura diferență poate fi reprezentată de nivelurile (niveluri) de solicitare de informații suplimentare de la clienții care tranzacționează doar cripto și de la clienții care tranzacționează atât cripto, cât și fiat. Cerințele specifice și limitele aplicate sunt specificate în apendicele 1 la prezenta politică AML&KYC;
2. Dacă treceți cu succes de procedura KYC asociată nivelului respectiv, veți obține toate beneficiile prevăzute pentru acest nivel. De obicei, încercăm să efectuăm procedurile KYC cât mai curând posibil, însă, în circumstanțe speciale, acest lucru poate dura câteva zile;
3. Dacă sunteți un client corporativ sau instituțional, vă rugăm să urmați cerințele din Anexa 2 la această politică AML&KYC;
4. La cererea Societății, documentele și informațiile suplimentare trebuie să fie furnizate de către Client. Completarea chestionarului KYC respectiv poate fi, de asemenea, o cerință obligatorie la decizia exclusivă a Companiei. Clientul este de acord cu astfel de cerințe ale Societății și este de acord să le respecte;
5. Retragerea activelor se efectuează numai în contul care aparține unei persoane identificate ca fiind un client al Companiei (proprietarul unei camere de tranzacționare). Retragerea de Active către terțe părți este interzisă. Transferurile interne între clienții Companiei sunt, de asemenea, interzise.
6. Compania este obligată și are dreptul, fără a obține consimțământul prealabil, să împărtășească cu instituțiile financiare și cu agențiile de aplicare a legii orice informații despre Client, așa cum prevede legea aplicabilă, iar Clientul își dă consimțământul pentru aceste acțiuni. Pentru a se conforma acestui paragraf, Societatea păstrează o evidență a tranzacțiilor clientului timp de cel puțin cinci ani.
7. Clientul se angajează să respecte legislația, inclusiv cea internațională, care vizează combaterea traficului ilicit, a fraudei financiare, a spălării banilor și a legalizării fondurilor obținute prin mijloace ilegale. Clientul se angajează să depună toate eforturile pentru a evita participarea directă sau indirectă la activități financiare ilegale și la orice tranzacții ilegale prin utilizarea site-ului și a serviciilor Companiei.
8. Clientul garantează originea legală, proprietatea legală și dreptul de utilizare a activelor transferate în contul său.
9. În cazul în care există dovezi de tranzacții suspecte în contul Clientului, de reaprovizionare cu numerar din surse nesigure (de exemplu, datele expeditorului activelor și ale proprietarului sălii de tranzacționare sunt diferite) și / sau orice acțiuni cu atribute de fraudă (inclusiv orice rambursări sau anulări de plăți), Compania își rezervă dreptul de a efectua o investigație internă, de a bloca sau închide sala de tranzacționare a Clientului sau orice cont, de a anula orice plată sau ordin de tranzacționare și de a suspenda operațiunile pe conturi înainte de încheierea investigației oficiale. Atunci când ia această decizie, Societatea se ghidează după prevederile legislației aplicabile, după recomandările FATF sau după practica obișnuită.
10. Societatea are dreptul de a solicita informații suplimentare despre client în cazul în care metoda de retragere a activelor este diferită de metoda de depunere. De asemenea, Compania își rezervă dreptul de a bloca Sala de tranzacționare a Clientului sau orice Cont pe durata investigației, dacă Clientul a refuzat să furnizeze informațiile suplimentare solicitate de Companie.
11. În cursul investigației, Societatea are dreptul de a solicita copii suplimentare ale documentelor care confirmă identitatea Clientului, precum și copii ale cardurilor bancare utilizate pentru alimentarea contului, ale documentelor de plată și ale altor documente care confirmă posesia legală și originea legală a fondurilor. De asemenea, Compania are dreptul de a solicita furnizarea de documente originale pentru revizuire în cazul în care există îndoieli din partea Companiei.
12. Societatea nu furnizează servicii persoanelor care se află în jurisdicțiile identificate de FATF ca fiind jurisdicții cu risc ridicat și necooperante, cu deficiențe strategice AML/CFT, și anume:

Afganistan, Samoa Americană, Bahamas, Botswana, Republica Populară Democrată Coreeană, Etiopia, Ghana, Guam, Iran, Irak, Libia, Nigeria, Pakistan, Panama, Puerto Rico, Samoa, Arabia Saudită, Sri Lanka, Siria, Trinidad și Tobago, Tunisia, Insulele Virgine Americane, Yemen.

13. Compania nu oferă servicii pentru cetățenii și rezidenții din SUA, Estonia.
14. Refuzul Societății de a efectua operațiuni care, din punctul de vedere al Societății, sunt considerate a fi suspecte, utilizarea măsurilor preventive (cum ar fi blocarea sau închiderea sălii de tranzacționare a unui client sau a oricărui cont) nu reprezintă un motiv de răspundere civilă a Societății pentru neîndeplinirea obligațiilor față de Client.
15. Societatea nu este obligată să informeze Clientul sau alte persoane cu privire la măsurile luate pentru a respecta legislația AML/CFT. De asemenea, Societatea nu este obligată să informeze Clienții sau alte persoane cu privire la orice suspiciuni, la motivele refuzului de executare a unui ordin de tranzacționare al Clientului, la refuzul de a deschide contul, la necesitatea de a furniza documentele Clientului etc.
16. Această politică de combatere a spălării banilor și de cunoaștere a clientelei face parte integrantă din contractul cu clientul, aflat pe site-ul web. Nerespectarea acestei politici poate constitui un motiv de reziliere a acordului cu clientul, la discreția exclusivă a Companiei.

Anexa 1

Măsuri de verificare pentru persoanele fizice și limitele de retragere corespunzătoare:

Măsuri de verificare pentru clienții corporativi și instituționali și limite de retragere corespunzătoare:

Anexa 2

Măsuri de verificare pentru clienții corporativi și instituționali

Această politică se aplică numai pentru clienții corporativi și instituționali. Această categorie de clienți trebuie să treacă prin procesul obligatoriu de verificare consolidată.

Ne rezervăm dreptul de a vă refuza furnizarea de servicii în cazul în care, în timpul procesului de verificare, se descoperă că nu corespundeți cerințelor noastre KYC. De asemenea, avem dreptul de a pune capăt în orice moment relațiilor noastre existente cu Dumneavoastră în cazul în care se consideră că încălcați cerințele noastre KYC.

La cererea noastră, trebuie să ne furnizați orice documente și informații suplimentare, iar dacă refuzați să furnizați astfel de documente sau informații, acest lucru poate duce, de asemenea, la refuzul sau încetarea furnizării serviciilor.

Pentru a deschide o cameră de tranzacționare în calitate de client corporativ sau instituțional, vă rugăm să urmați linkul de pe site și să completați chestionarul extins. Vă rugăm să rețineți că trebuie să aveți împuternicirile necesare din partea societății dumneavoastră pentru a completa chestionarul. De asemenea, vă rugăm să încărcați documentele corporative enumerate mai jos în profilul dumneavoastră de cameră de tranzacționare. Apoi, trebuie să așteptați următoarele instrucțiuni din partea managerului.

Următoarele documente justificative trebuie să însoțească chestionarul completat de către client:

- Actul constitutiv și statutul asociației;

- Certificatul de constituire;

- Certificat de învestitură (datat în ultimele 3 luni);

- Dovada adresei de funcționare (factura de utilități sau extrasul de cont bancar original care să indice numele societății și adresa de funcționare, datat în ultimele trei luni, sau contractul de închiriere în cazul în care închiriați spațiul de birouri);

- Documentul de numire a administratorului (proces-verbal, decizie a acționarilor etc.);

- Verificarea individuală a reprezentantului autorizat (copie a pașaportului);

- Verificarea individuală a tuturor directorilor activi (copie a pașaportului și o factură de utilități rezidențiale originală recentă pentru fiecare dintre aceștia);

- Verificarea individuală a acționarilor/proprietarilor efectivi cu o participație de 25% sau mai mare:

- Acționari individuali (copie a unui pașaport și o factură de utilități rezidențiale recentă și originală pentru fiecare)

- Acționari corporativi (o listă completă a documentelor justificative pentru fiecare societate, conform listei de mai sus);

- Dovada proprietății domeniului;

 

Pentru nivelul 2, trebuie să furnizați în plus:

- Referința bancară care conține datele bancare ale societății dumneavoastră, care vor fi utilizate în decontările cu dumneavoastră.

- Situații financiare sau extrase de cont ale societății pentru ultimele trei luni; Alte documente care confirmă sursa fondurilor (conturi auditate ale societății, declarație fiscală etc.);

Legătura cu chestionarul